O Instituto Nacional do Seguro Social (INSS) anunciou, na terça-feira, a suspensão, por tempo indeterminado, do recebimento de novas averbações de crédito consignado do AGIBANK S/A. Essa ação foi tomada após uma auditoria da Controladoria-Geral da União (CGU), que apontou diversas irregularidades na prática de concessão de crédito pelo banco, prejudicando os beneficiários do INSS.
Os auditores descobriram que muitos contratos estavam averbados sem o consentimento explícito dos beneficiários. Entre os problemas mais sérios identificados estão contratos firmados após a morte dos beneficiários. No período de 2023 a 2025, foram encontrados 1.192 contratos assinados após a data de óbito, e 163 deles foram feitos com benefícios que já tinham sido cancelados pelo INSS.
Outras irregularidades incluem casos de refinanciamento fraudulentos. Um exemplo notável ocorreu em Fortaleza, onde um beneficiário teve dívidas refinanciadas sem sua solicitação ou autorização em novembro de 2025. Nesse caso, sete contratos foram criados, três dos quais não haviam sido registrados nos sistemas do INSS, e o saldo devedor foi aumentado em R$ 17.073,94. A quantia de troco registrada no sistema era semelhante ao valor da fraude, mas não foi repassada ao beneficiário, o que levanta sérias preocupações sobre a operação.
Além disso, a auditoria revelou um padrão de irregularidades nos contratos de refinanciamento realizados pelo AGIBANK. Foi verificado que muitos desses contratos tinham taxas de juros significativamente abaixo do teto permitido de 1,85% ao mês. Em um primeiro levantamento, 5.222 contratos apresentaram taxas inferiores a 0,4%, e uma análise mais abrangente identificou 33.437 contratos com taxas abaixo de 1%. Essa situação pode ter sido criada para evitar a detecção de problemas por parte dos controles internos durante o processo de averbação.
Devido a essas descobertas, o caso foi encaminhado à Polícia Federal e à Corregedoria do INSS. A suspensão do recebimento de novas averbações pelo AGIBANK permanecerá até que as irregularidades sejam investigadas em um processo administrativo, garantindo o direito à ampla defesa e ao contraditório aos envolvidos.